银行卡冻结的原因有几种？密码输入错误，超过半年没使用，一类账户太多，经常大规模资金转入转出，账户涉及虚拟货币交易，银行卡涉及违法犯罪活动
。关于银行卡冻结的原因有几种的问题
，下面达达搜小编带你了解一下：

　　银行卡是资金交易的必须工具
，所以人人都需要银行卡
，但银行卡使用总会因为一些原因导致冻结
，那么银行卡冻结的原因有几种
，下面一起来看简单分析
。

　　1、密码输入错误
。

　　密码输入错误是我们日常生活中常见的冻结原因
。

　　例如
，当我们在自动取款机上输入银行卡密码时
，连续输入三次错误密码会锁定或吞下银行卡
，持卡人需要将身份证带到营业厅解锁；在线转账输入银行卡密码时
，连续输入三次错误密码也会锁定银行卡
，通常在24小时内自动解锁
。

　　2、超过半年没使用
。

　　如果你的银行卡半年以上没有使用
，银行卡就会被冻结
。

　　这种冻结实际上限制了你的银行卡非柜台交易
。

　　如果卡不能转账汇款
，刷卡
，第三方支付平台绑定
，但你去银行柜台存钱
，就可以正常使用
。

　　3、一类账户太多
。

　　银行规定
，一个人只能在一家银行拥有一个一类账户
。

　　如果你名下有很多一类账户
，你名下的所有账户都将被冻结
。

　　4、经常大规模资金转入转出
。

　　如果你的账户中经常有大规模的资金转移和转移
，很有可能被反洗钱系统盯上
。

　　根据央行的规定
，如果个人账户的日转账金额达到20万
，您必须向反洗钱中心报告
。

　　如果您的工作收入与您的银行卡资金不一致
，银行反洗钱系统将确定您涉嫌洗钱
，并冻结您的账户
。

　　5、账户涉及虚拟货币交易
。

　　这种情况
，最常见的就是比特币交易和火币交易
。

　　只要你的银行卡涉及虚拟货币的交易
，百分百会被立马冻结
。

　　6、银行卡涉及违法犯罪活动
。

　　最后一种情况
，你的银行卡涉及违法犯罪活动
。

　　央行的新规
，银行卡涉及犯罪活动
，惩罚机制很严格
。

　　你的一张银行卡出现违法犯罪活动
，你名下所有的银行卡
，五年内都不能使用
，只能做柜台存取钱交易
。

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